ЛИМИТИРОВАНИЕ ФИНАНСОВЫХ РИСКОВ [financial risks limitation]

— одна из форм профилактики финансовых рисков по тем их видам, которые выходят за пределы уровня допустимого риска (см. “зоныфинансовых рисков”). По таким финансовым операциям риск лимитируется путем установления соответствующих внутренних финансовых нормативов.

Рисунок 33.

Спектр ликвидности отдельных видов инвестиций по времени.

Система финансовых нормативов, обеспечивающих лимитирование рисков, может включать:

а) предельный размер (удельный вес) заемных средств, используемых в хозяйственной деятельности, как операционной (торгово-производственной), так и в инвестиционной;

б) минимальный размер (удельный вес) активов в высоколиквидной форме ("ликвиднойподушки ”);

в) максимальный размер товарного (коммерческого) или потребительского кредита, предоставляемого одному клиенту ("кредитный лимит ”);

г) максимальный размер депозитного вклада, размещаемого в одном банке;

д) максимальный размер вложения средств в ценные бумаги одного эмитента;

е) максимальный период отвлечения средств в дебиторскую задолженность и другие.

<< | >>

↑

Источник: Бланк И.А.. Словарь-справочник финансового менеджера. — К.: «Ника-Центр»,1998. — 480 с.. 1998

Еще по теме ЛИМИТИРОВАНИЕ ФИНАНСОВЫХ РИСКОВ [financial risks limitation]:

- Биржевая деятельность - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги, кредит, банки - Кредитование - Основы финансов - Финансовая математика - Финансовое право - Финансовый менеджмент - Финансы и кредит -